Дебіторська заборгованість — тихий вбивця бізнесу. Компанія може показувати відмінну виручку в P&L і при цьому відчувати постійний дефіцит готівки. Гроші є в звіті але їх немає на рахунку. Причина — клієнти платять коли захочуть, а не коли домовились.
У цій статті розберемо як системно контролювати дебіторську заборгованість і що дає автоматизація цього процесу через CRM і ERP.
Чому дебіторка накопичується навіть у компаній де є відповідальні
- Менеджер соромиться нагадувати клієнту про борг — особливо якщо планує продати йому ще
- Немає чіткої системи: хто і коли відправляє нагадування, хто дзвонить, хто ескалює до керівника
- Менеджер не знає точної суми і терміну боргу без запиту до бухгалтерії
- Новому менеджеру передали клієнта але не передали інформацію про прострочену оплату
- Клієнту відвантажують нові партії навіть при наявності простроченого боргу
Система контролю дебіторки: як вона має виглядати
Кредитні ліміти для кожного клієнта
Кожен клієнт отримує кредитний ліміт: максимальну суму заборгованості при якій система дозволяє нові відвантаження. При перевищенні ліміту система автоматично блокує нові замовлення і повідомляє менеджера і керівника. Ніяких ручних перевірок.
Автоматичні сповіщення за схемою
За 3 дні до терміну оплати: ввічливе нагадування клієнту. В день терміну: нагадування клієнту і сповіщення менеджеру. Через 7 днів після терміну: ескалація до керівника відділу продажів. Через 30 днів: передача до юридичного відділу або колекторам. Вся ця схема налаштовується один раз і працює автоматично.
Дашборд дебіторки для керівника
Керівник бачить загальну дебіторку в розбивці за термінами прострочення, ТОП боржників за сумою, динаміку — як змінюється дебіторка від тижня до тижня. Це дає змогу бачити тренд і реагувати до того як ситуація стає критичною.
Єдина картка клієнта
Менеджер відкриває картку клієнта в CRM і одразу бачить: поточний баланс, прострочені суми, умови оплати, кредитний ліміт і скільки ще можна відвантажити. Не потрібно дзвонити бухгалтеру.
Реальний ефект від автоматизації контролю дебіторки
За нашим досвідом впровадження Odoo для дистрибюторів і виробників, автоматизація контролю дебіторки дає такі результати: середній термін погашення заборгованості скорочується на 20–40 відсотків, частка простроченої дебіторки в загальному портфелі знижується вдвічі протягом першого кварталу після впровадження.
Пояснення просте: клієнти платять вчасно коли знають що система точно нагадає і точно заблокує відвантаження. Людський фактор і соромязливість менеджера більше не впливають на дисципліну оплат.
Як налаштувати контроль дебіторки в Odoo
В Odoo контроль дебіторської заборгованості налаштовується в модулях Бухгалтерія і Продажі. Кредитні ліміти встановлюються для кожного клієнта індивідуально. Схема нагадувань налаштовується один раз і далі працює автоматично. Інтеграція з банком дозволяє автоматично рознести оплати по рахунках — баланс клієнта оновлюється одразу після надходження коштів.
Підсумок: менеджер бачить актуальний стан розрахунків з кожним клієнтом прямо в CRM, бухгалтер не витрачає час на ручне відстеження, керівник отримує автоматичний звіт щотижня.
| Хочете так само?Plugit впроваджує Odoo ERP в Україні. Від аналізу бізнес-процесів до запуску і підтримки. Перший крок — безкоштовне демо.Записатись на демо |
